Блокировка корпоративного счёта в Дубае: причины, порядок действий, возврат средств

Если корпоративный банковский счёт вашей компании в ОАЭ заблокирован, важно оперативно понять причины и выстроить корректную стратегию действий.

‍

Причины блокировки банковских счетов в ОАЭ

‍
Блокировки происходят, как правило, по следующим причинам:
‍

• Необновлённые или недостоверные KYC-документы
  ‍
• Подозрения банка в аномальной транзакционной активности
  ‍
• Отсутствие подтверждающих документов по операциям
  ‍
• Связи с санкционными или высокорисковыми юрисдикциями
  ‍
• Жалобы со стороны клиентов, партнёров или государственных органов

‍

Порядок действий при блокировке счёта
‍

1. Запросите официальное уведомление от банка с указанием причины блокировки и перечнем необходимых документов.
   ‍
2. Подготовьте и направьте банку:
   ‍
   • Учредительные документы
     ‍
   • Паспортные и визовые копии акционеров и директоров
     ‍
   • Подтверждение происхождения средств (контракты, инвойсы, переписка)
     ‍
   • Описание бизнес-модели компании
     ‍
3. Обоснуйте реальность бизнеса, источники доходов и назначение операций. Чем полнее и системнее будет объяснение, тем выше вероятность положительного решения.
   ‍

Как вывести средства с заблокированного счёта
‍

• В большинстве случаев, если счёт не окончательно заморожен по решению ЦБ ОАЭ, после закрытия счёта банк разрешает перечисление остатка на счёт в другом банке.
  ‍
• Для возврата средств банк может потребовать:
  ‍
  • заявление на закрытие счёта
    ‍
  • предоставление оригинальных или сканированных копий чеков или платёжных поручений, подтверждающих право собственности на остаток средств
    ‍
  • данные альтернативного счёта, на который допустимо переводить средства

Что делать, если возврат не производится
‍

1. В случае отказа в возврате остатка или неопределённости статуса — возможно обращение с юридическим запросом, включая претензию, либо подача жалобы в Центральный банк ОАЭ.
   ‍
2. Если банк не отвечает на обращения, мы рекомендуем действовать через официальное юридическое сопровождение.

Наша поддержка

‍
‍Наша команда сопровождает клиентов в вопросах:
‍

• Разблокировки корпоративных счетов в ОАЭ
  ‍
• Возврата средств и получения разрешений на перевод остатка
  ‍
• Переговоров с банками и составления юридических заявлений
  ‍
• Организации альтернативных банковских и финтех-решений
  ‍
• Открытие новых корпоративных счетов

‍

Свяжитесь с нами, если вам требуется комплексная поддержка по разблокировке счёта или возврату средств. Конфиденциальность гарантирована.

‍